Консультируем по вопросам регистрации финансовых учреждений

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний. 

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Может ли факторинговая компания предоставлять консультационные услуги по консультированию клиентов/потенциальных клиентов факторинговой компании

Закон Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг

Пункт 1) части 1 статьи 1 Закона

К финансовым учреждениям относятся банки, кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, доверительные общества, страховые компании, учреждения накопительного пенсионного обеспечения, инвестиционные фонды и компании и другие юридические лица, исключительным видом деятельности которых является предоставление финансовых услуг, а в случаях, прямо определенных законом - других услуг (операций), связанных с предоставлением финансовых услуг.

Какие "другие услуги" можно отнести к тем, которые может оказывать факторинговая компания

Гражданский кодекс Украины

Часть 2 статьи 1077 Гражданского кодекса

2. Обязательства фактора по договору факторинга может предусматривать предоставление клиенту услуг, связанных с денежным требованием, право которого он отступает.

Закон Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" детализирует какие услуги могут относиться к "связанных"

Часть 5 статьи 5 Закона

5. Финансовые учреждения имеют право предоставлять услуги по факторингу с учетом требований Гражданского кодекса Украины и настоящего Закона. Финансовое учреждение которое предоставляет услуги факторинга, может оказывать услуги связанные с этим по ведению учета денежных требований, предоставление поручительства за исполнение должником своего долга по денежным требованиям поставщиков товаров (услуг) и предъявления к оплате денежных требований от имени поставщиков товаров (услуг) или от своего имени, а также другие услуги, направленные на получение средств от должника.

Таким образом, буквальное толкование нормы Закона дает возможность сделать следующий вывод:

- услуги связанные с ведением учета денежных требований (в рамках предоставления услуги факторинга)

- предоставление поручительства за исполнение должником своихобязательств по денежным требованием поставщиком товаров (услуг)

- предъявление к оплате денежных требований от имени поставщиков товаров (услуг)

- другие услуги направлены на получение средств от должника

Отсутствие возможности предоставления факторинговой компании отдельных консультаций также не предусмотрено Конвенцией УНИДРУА О международном факторинге (Оттава, 28 мая 1988 года).

В частности, согласно статье 1 Конвенции (b) фактор должен выполнять по крайней мере две из следующих функций:

  - финансирование поставщика, включая предоставление займа и осуществления авансовых платежей;

     - ведение учета (главной бухгалтерской книги) по дебиторской задолженности;

     - предъявление к оплате денежных требований;

     - защита от неплатежеспособности должников;

Фактически все "связанные" с предоставлением услуг факторинга - услуги, являются производными от предоставления основной услуги - факторинг. То есть, на наш взгляд предоставления факторинговой компанией консультационных услуг на платной основе, что предусматривает подписание с клиентом отдельного договора на предоставлении консультационных услуг - не возможно.

В свою очередь, законодательство содержит термин "посреднические услуги на рынках финансовых услуг"

Закон Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" детализирует какие услуги могут относиться к "связанных"

Пункт 29 статьи 1

посреднические услуги на рынках финансовых услуг - деятельность юридических лиц или физических лиц - предпринимателей, если иное не предусмотрено законом, включая консультирование, экспертно-информационные услуги, работу по подготовке, заключению и выполнению (сопровождению) договоров о предоставлении финансовых услуг, другие услуги, определены законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.

Считаем, что термин «посреднические услуги на рынках финансовых услуг» в трактовке пункта 29 статьи 1 указанного Закона - не относится к возможности предоставления факторинговой компанией таких услуг. К таким услугам можно отнести услуги, например "кредитных посредников".

Статьи по теме

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине

Квалифицированные услуги по вопросам создания финансовых компаний

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Новости финансового рынка

Актуальные новости финансового рынка Украины

Детально!!!

Вопросы-ответы

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Регистрация финансовых компаний

Регистрация финансовых учреждений. Лицензирование финансовых учреждений

Детально!!!

Глоссарий финансового рынка

Терминология которая встречается в нормативно-правовых актах которыми регулируется деятельность финансовых учреждений.

Детально!!!

Финансовая отчётность финансовых компаний

Актуальные вопросы по организации подготовки и подачи финансовой отчётности финансовыми учреждениями. Сроки подачи финансовой отчётности в Нацфинуслуг.

Детально!!!

Финансовый мониторинг

Особенности организации финансового мониторинга в финансовом учреждении

Детальнее!!!

Регистрация факторинговой компании

Регистрация финансовой компании

Услуги по созданию финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Лицензирование финансового учреждения

Детально!!!

Новости законодательства

Актуальные новости законодательства в сфере регулирования рынка финансовых услуг.

Детально!!!

Продажа финансовых компаний

Компания выступит консультантом по вопросам сопровождения процедуры переоформления корпоративных прав на финансовую компанию, а так же сопроводит процесс внесения изменений в контролирующие органы

Детально!!!

Актуальные материалы

Актуальные материалы на тему создания и деятельности финансовых компаний в Украине.

Детально!!!

Организация финансового бизнеса

Организация деятельности финансовых учреждений. Организация кредитно-финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Сопровождение деятельности финансовых учреждений

Услуги по сопровождении деятельности финансовых учреждений.

Детально!!!

Ликвидация финансовых учреждений

Сопровождение процедуры ликвидации финансового учреждения. Исключение финансового учреждения из реестра финансовых учреждений

Детально!!!

Кто на сайте

Сейчас на сайте 244 гостя и нет пользователей