Голландская система торгов. Продажа прав требований ФГВФЛ через систему прозорро (https://prozorro.sale)

Информация о материале

Автор: pravofin.com.ua

Просмотров: 1054

Под конец 2017 года Фонд гарантирования вкладов физических лиц начал выставлять на торги права требования по кредитам по голландской системе. С учетом актуальности данной темы рассмотрим основные этапы данной процедуры с позиции потенциального покупателя прав требования по кредиту.

Голландская система торгов. Продажа прав требований ФГВФЛ через систему прозорро (https://prozorro.sale).

Что важно понимать при новой системе продажи прав требований. Если говорить проще – продаже кредитов с залогами в которых оказались квартиры, автомобили, недвижимость и так далее.

Подробнее: Голландская система торгов. Продажа прав требований ФГВФЛ через систему прозорро...

Организация пунктов обмена валют в Украине. Легализация деятельности по обмену валют

Информация о материале

Автор: pravofin.com.ua

Просмотров: 1417

В Украине деятельность по обмену валют подлежит лицензированию. Кроме этого эту деятельность могут осуществлять исключительно субъекты хозяйственной деятельности.

Важно отменить что в данной статье мы рассматриваем исключительно розничный обмен валют - то что у нас принято называть пунктами обмена валют или проще - обменники.

Первое что важно понимать - осуществление деятельности по обмену валют может осуществлять исключительно юридическое лицо. Именно юридическое лицо может быть в дальнейшем внесено в реестр финансовых учреждений и получить генеральную лицензию на обмен валют в НБУ. К таком юридическому лицу есть ряд специальных требований, в случае выполнения которых ему будет предоставлено возможность осуществлять валютно-обменную деятельность.

Подробнее: Организация пунктов обмена валют в Украине. Легализация деятельности по обмену валют

Новые требования к финансовым учреждениям 2017

Информация о материале

Автор: pravofin.com.ua

Просмотров: 1073

10.06.2017 года вступило в силу Постановление Кабинета Министров "Об утверждении Лицензионных условий осуществления хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг (кроме профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг)".

07.06.2016 года вступило в силу Распоряжение Нацкомфинуслуг "Об утверждении Положения о раскрытии финансовыми учреждениями информации в общедоступной информационной базе данных о финансовых учреждениях и на веб-сайтах (веб-страницах) финансовых учреждений и о внесении изменений в Положение о Государственном реестре финансовых учреждений".

10.02.2017 года вступило в силу Распоряжение Нацкомфинуслуг "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины".

Указанные нормативно-правовые акты внесли соответствующие изменения в регулирование деятельности небанковских финансовых учреждений. Новые требования к деятельности финансовых компании - рассмотрим ниже.

Подробнее: Новые требования к финансовым учреждениям 2017

Информационное сообщение о плате за выдачу лицензии Нацфинуслуг

Информация о материале

Автор: pravofin.com.ua

Просмотров: 1014

Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, сообщает, что 28.06.2015 вступил в силу Закон Украины от 02.03.2015 № 222-VIII "О лицензировании видов хозяйственной деятельности" (далее - Закон), который распространяется на лицензирование деятельности по предоставление финансовых услуг (кроме профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг).

В соответствии с пунктом пятым статьи 14 Закона плата за выдачу лицензий, выданной органом лицензирования, который является центральным органом исполнительной власти или государственным коллегиальным органом, зачисляется в Государственный бюджет Украины.

Согласно полученным разъяснениям Государственной казначейской службы Украины и Министерства финансов Украины поступления по коду классификации доходов бюджета 22011800 «Плата за лицензии и сертификаты, уплачивается лицензиатами по месту осуществления деятельности» осуществляется в местный бюджет.

Подробнее: Информационное сообщение о плате за выдачу лицензии Нацфинуслуг

Служба внутреннего аудита в финансовой компании

Информация о материале

Автор: pravofin.com.ua

Просмотров: 1868

Служба внутреннего аудита (контроля) является структурным подразделением или отдельным должностным лицом, проводящим внутренний аудит (контроль) финансового учреждения.
В случае если юридическое лицо приобретает статус финансового учреждения, такое юридическое лицо в течение одного месяца с даты внесения соответствующей записи о нем в Государственный реестр финансовых учреждений обязана создать структурное подразделение, проводит внутренний аудит (контроль) финансового учреждения, или определить отдельное должностное лицо , который проводит внутренний аудит (контроль) финансового учреждения.
Служба внутреннего аудита (контроля) подчиняется наблюдательном (наблюдательном) совете финансового учреждения, а в случае, когда законодательством не требуется обязательное образование наблюдательного (наблюдательного) совета, - высшему органу управления финансового учреждения и отчитывается перед ними.

Подробнее: Служба внутреннего аудита в финансовой компании

Финансовая услуга – предоставление гарантии

Информация о материале

Автор: pravofin.com.ua

Просмотров: 2839

Финансовая услуга – предоставление гарантии

Согласно статьи 4 Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» предоставление гарантий и поручительств является финансовой услугой. 

Статья 5 Закона «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» устанавливает, что финансовые услуги предоставляются финансовыми учреждениями, а также, если это прямо предусмотрено законом, физическими лицами - предпринимателями.
Законодательное определение «гарантии» закреплено в Гражданском кодексе Украины. Статьей 560 Гражданского кодекса Украины предусмотрено, что по гарантии банк или иное финансовое учреждение, страховая организация (гарант) гарантирует перед кредитором (бенефициаром) выполнение должником (принципалом) своих обязательств. То есть, финансовая услуга предоставления гарантии предполагает, что гарант отвечает перед кредитором за нарушение обязательства должником.

Подробнее: Финансовая услуга – предоставление гарантии