В отношении финансовых операций с признаками фиктивности. Письмо НБУ от 26.05.2017 № 25-0008/37888

Национальный банк, по результатам обработки обнаруженной при осуществлении надзора информации, обнаружил ряд признаков, которые, по мнению Национального банка, могут свидетельствовать о совершении клиентами банков финансовых операций, содержащих признаки фиктивности (далее - финансовые операции, которые содержат признаки фиктивности). Перечень критериев для выявления клиентов, финансовые операции которых содержат признаки фиктивности, приведенный в приложении к этому письму

О внесении изменений в Порядок проведения проверок Государственной службой финансового мониторинга Украины субъектов первичного финансового мониторинга

В соответствии с требованиями Закона Украины от 23 марта 2017 № 1982 - VIII «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно использования печатей юридическими лицами и физическими лицами-предпринимателями»

ПРИКАЗЫВАЮ:

1. Внести в Порядок проведения проверок Государственной службой финансового мониторинга Украины субъектов первичного финансового мониторинга, утвержденного приказом Министерства финансов Украины от 14 апреля 2015 № 436, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 5 мая 2015 под № 492/26937, такие изменения:

1) в абзаце первом пункта 4 раздел III слова "и скрепленную печатью (при наличии) СПФМ и/или его обособленного подразделения" исключить;

2) в абзаце восьмом пункта 2 раздела VIII слова "и скрепить печатью СПФМ (при наличии) и/или его обособленного подразделения" исключить;

3) в тексте Порядка и приложения 3 к нему слова «печатью (при наличии)" заменить словами "подписью уполномоченного лица».

2. Департаменту налоговой политики Министерства финансов Украины (___________) и Департамента координации системы финансового мониторинга Государственной службы финансового мониторинга Украины (Глущенко А.А.) в установленном порядке обеспечить:

предоставление этого приказа на государственную регистрацию в Министерство юстиции Украины;

Задачи, обязанности и права субъекта первичного финансового мониторинга. Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»

1. Субъект первичного финансового мониторинга (кроме специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга, которые осуществляют свою деятельность единолично, без образования юридического лица) с учетом требований законодательства разрабатывает, внедряет и постоянно с учетом законодательства обновляет правила финансового мониторинга, программы осуществления финансового мониторинга и другие внутренние документы по вопросам финансового мониторинга (далее - внутренние документы по вопросам финансового мониторинга) и назначает работника, ответствен ого за его проведение (далее - ответственный работник).

Какие должности относятся к руководящим в сфере финансового мониторинга, в контексте соответствия квалификационным требованиям опыта работы на занимаемой должности? Текст с официального сайта Госфинмониторинг

Согласно части первой статьи 5 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее - Закон), система финансового мониторинга состоит из первичного и государственного уровней, к которым относятся субъекты первичного финансового мониторинга и субъекты государственного финансового мониторинга.

Касательно выявления, регистрации и сообщения о финансовых операциях. Рекомендации и разъяснения. Информация с сайта Национального банка

В соответствии с подпунктом 3 части второй статьи 6 Закона банк обязан обеспечивать выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, до начала, в процессе, в день возникновения подозрения, после их проведения или при попытке их проведения или после отказа клиента от их проведения , в частности с использованием средств автоматизации, учитывая, что моментом обнаружения является получение банком полной информации, позволяющей выявить признаки операций

Касательно использования банками права отказа, установленного статьей 10 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма. Разъяснения и рекомендации.

Информация с сайта Национального банка Требованиями статьи 10 Закона и статьи 64 Закона о банках установлено право банка отказать клиенту в установлении (поддержании) деловых отношений (в том числе путем расторжения деловых отношений) или проведении финансовой операции в случае, в частности:

Касательно обязательного финансового мониторинга финансовых операций по признаку, предусмотренному пунктом 4 части первой статьи 15. Рекомендации и разъяснения. Информация с сайта Национального банка

В соответствии с пунктом 4 части первой статьи 15 Закона финансовые операции с наличными (внесение, перевод, получение средств) подлежат обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую они осуществляются, равна или превышает 150 000 гривен или равняется или превышает сумму в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, эквивалентную 150 000 гривен

Касательно осуществления анализа финансовых операций по наличию признаков обязательного финансового мониторинга. Национальный банк. Рекомендации и разъяснения.

Учитывая обращения банков по применению статьи 15 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма" (далее - Закон), и руководствуясь пунктом 2 части второй статьи 14 Закона Национальный банк Украины сообщает следующее.

Касательно применения статьи 15 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем... Рекомендации и разъяснения. Информация с сайта Национального банка

Учитывая многочисленные запросы банков как субъектов первичного финансового мониторинга по применению статьи 15 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее - Закон), руководствуясь пунктом 2 части второй статьи 14 Закона, Национальный банк Украины сообщает следующее.

Касательно соответствия квалификационным требованиям кандидатов на должности ответственных работников обособленного подразделения банка. Рекомендации и разъяснения. Информация с сайта Национального банка

Лицо, назначаемое на должность ответственного работника обособленного подразделения банка, должна иметь безупречную деловую репутацию и соответствовать квалификационным требованиям, определенным подпунктами 2 - 4 пункта 125 раздела IX Положения № 417

Касательно управления рисками, идентификации, верификации и изучения клиентов. Рекомендации и разъяснения. Информация с сайта Национального банка

Касательно осуществления идентификации клиентов - юридических лиц, проводящих переводы без открытия счета на сумму, равную или превышающую 15 000 гривен, или на сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости, но меньше чем 150 000 гривен, или на сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости (далее - перевод)

Конвенция Совета Европы об отмывании, поиске, аресте и конфискации доходов, полученных преступным путем, и о финансировании терроризма

Конвенция с заявлениями и оговорками Законом N 2698-VI (2698-17) от 17.11.2010

В связи со сложной ситуацией в восточных регионах Украины, следствием которой является захват заложников, гражданских и военных объектов, обострение общественно-политической обстановки и человеческие жертвы, а также с целью лишения лиц, связанных с террористической и сепаратистской деятельностью, источников финансирования, Министерство финансов Украины доводит до сведения субъектов первичного финансового мониторинга информацию о необходимости усиления мер по финансовому мониторингу при работе с клиентами, в том числе:

• обращать особое внимание на высокий риск при проведении любых операций, с участием лиц в отношении которых применены санкции со стороны Соединенных Штатов Америки и стран Европейского Союза;
• останавливать, в соответствии со статьей 17 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» финансовые операции, которые проводятся лицами, которые указаны в санкционных списках, и сообщать об этом Госфинмониторинг Украины.

В соответствии со статьей 6 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» (далее - Закон) субъект первичного финансового мониторинга (далее - субъект) должен:

• выявлять финансовые операции, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать, что они связаны, касаются или предназначены для финансирования терроризма, в день их обнаружения или попытки их проведения информировать об этом Госфинмониторинг Украины и определены законом правоохранительные органы, в частности Службу безопасности Украины;
• осуществлять классификацию своих клиентов с учетом критериев рисков, определенных Госфинмониторингом Украины и органами, осуществляющими регулирование и надзор за их деятельностью, при проведении ими финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, и принимать меры в отношении клиентов, деятельность которых свидетельствует о повышенном риске проведения ими таких операций.

Назначение работника, ответственного за проведение финансового мониторинга в финансовой компании, ломбарде, кредитном учреждении

Работник, ответственный за проведение финансового мониторинга (далее - ответственный работник), назначается руководителем финансовой компании (ломбарда, кредитной компании) не позднее дня установления деловых отношений с клиентом, предусматривает участие финансовой компании (ломбарда, кредитной компании) в финансовых операциях, определенных частью первой статьи 8 Закона.

Не предоставление информации специально уполномоченному органу (Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»)

1. Не предоставление информации специально уполномоченному органу являются:

Некоторые вопросы Единой государственной информационной системы в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. КАБИНЕТ МИНИСТРОВ УКРАИНЫ. ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 14 мая 2015 № 299

Положение регулирует порядок определения государственных информационных ресурсов и порядок предоставления доступа к ним для обеспечения функционирования Единой государственной информационной системы в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - Единая система), а также основы ее функционирования и развития.

О реализации Стратегии развития системы предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения на период до 2020 года. Распоряжение КМУ от 30 августа 2017 № 601-р

ПЛАН МЕРОПРИЯТИЙ на 2017-2019 годы по реализации Стратегии развития системы предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения на период до 2020 года

Об утверждении нормативно-правового акта Национального банка Украины по вопросам формирования файлов информационного обмена. Постановление НБУ от 18 августа 2016 № 373

С целью обеспечения реализации требований Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", Положения об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 26 июня 2015 № 417 (с изменениями), согласно статьям 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины" Правление Национального банка Украины постановляет:

Об утверждении Порядка уведомления субъекта первичного финансового мониторинга о вручении лицу письменного сообщения о подозрении в совершении уголовного преступления, о закрытии уголовного производства и информирования субъектов финансового мониторинга о принятых судами решениях. Приказ Министерства финансов Украины от 16.11.2017 N 944

Порядок определяет процедуру сообщения Госфинмониторингом субъекта первичного финансового мониторинга (далее - СПФМ) после поступления информации от судов или правоохранительных органов, уполномоченных принимать решения в соответствии с Уголовно-процессуальным кодексом Украины, о вручении лицу письменного сообщения о подозрении в совершении уголовного преступления, о закрытии уголовного производства, которое начато по сообщению такого СПФМ, поступившего в Госфинмониторинг в соответствии с требованиями статей 6, 10, 12, 17 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее - Закон), а также информирование СПФМ о принятых судами решения по таким уголовным производствами с одновременным уведомлением соответствующего субъекта государственного финансового мониторинга (далее - СДФМ), который осуществляет государственное регулирование и надзор в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма в и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относительно соответствующего СПФМ согласно требованиям статьи 14 Закона.

Остановка финансовых операций - в контексте выполнения законодательства в сфере финансового мониторинга

В случае выявления работником финансовой компании (ломбард, кредитное учреждение, их обособленного подразделения) финансовой операции, участником которой или выгодоприобретателем по которому является лицо, включенное в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции, информация о такой финансовой операции безотлагательно передается ответственному работнику финансовой компании (ломбард, кредитное учреждение, их обособленного подразделения).

Ответственность за нарушение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем

Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения» устанавливает ответственность за нарушение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

Подготовка персонала финансовой компании (ломбард, кредитная компания) по выполнению требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

Для обеспечения надлежащего уровня подготовки персонала по вопросам проведения финансового мониторинга ответственный работник финансовой компании (ломбард, кредитная компания их обособленные подразделения) осуществляет подготовку персонала по выявлению финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, путем проведения образовательных и практических мероприятий.

Порядок организации и координации работы по переподготовке и повышению квалификации специалистов по вопросам финансового мониторинга. Постановление КМУ от 19 августа 2015 № 610

Порядок определяет механизм осуществления Госфинмониторингом организации и координации работы по переподготовке и повышению квалификации специалистов по вопросам финансового мониторинга, в частности:

специалистов органов государственной власти;

работников субъектов первичного финансового мониторинга, ответственные за проведение финансового мониторинга (далее - ответственные работники), а также работников, привлеченных к проведению финансового мониторинга.

Порядок предоставления государственными органами, государственными регистраторами на запрос субъекта первичного финансового мониторинга информации о клиенте. Постановление КМУ от 8 сентября 2015 № 693

Порядок определяет механизм предоставления государственными органами, государственными регистраторами на запрос субъекта первичного финансового мониторинга (далее - субъект) информации, касающейся идентификации и/или необходима для изучения клиента, уточнение информации о нем или проведения углубленной проверки клиента (далее - информация о клиенте).

Порядок представления информации для постановки на учет (снятии с учета) субъектов первичного финансового мониторинга, обнаружения и регистрации, а также представления субъектами первичного финансового мониторинга Государственной службе финансового мониторинга информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, иной информации, которая может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения. Постановление КМУ от 5 августа 2015 № 552

Порядок определяет механизм предоставления субъектами первичного финансового мониторинга (далее - субъекты) в Госфинмониторинг в соответствии с Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения" (далее - закон) информации, необходимой для постановки их на учет в качестве субъектов и снятия с учета, а также выявления, регистрации, представления субъектами Госфинмониторинга информации о финансовых операциях, подлежащих финансового мониторинга, другой информации, которая может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения.

Порядок применения санкций, предусмотренных Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", предъявление требований и осуществления контроля за их выполнением Национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг. Распоряжение от 01.10.2015 № 2372

Действие этого Порядка распространяется на субъектов первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за которыми в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в соответствии с пунктом 3 части первой статьи 14 Закона осуществляется Нацкомфинуслуг:

платежных организаций платежных систем и участников или членов платежных систем (в части предоставления финансовых услуг, кроме услуг по переводу средств);

страховщиков (перестраховщиков), страховых (перестраховочных) брокеров;

ломбардов и других финансовых учреждений, а также юридических лиц, которые в соответствии с законодательством предоставляют финансовые услуги (кроме финансовых учреждений и других юридических лиц, в отношении которых государственное регулирование и надзор в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения осуществляются другими субъектами государственного финансового мониторинга.

Правила и программа финансового мониторинга в финансовой компнаии. Требования к правилам и программы финансового мониторинга в финансовой компании. Финансовое учреждение должно разработать правила и программу осуществления финансового мониторинга

Финансовое учреждение должно разработать правила и программу осуществления финансового мониторинга.

Правила финансового мониторинга (далее - Правила) являются единственным внутренним документом финансовой компании, который определяет порядок совершения действий работниками финансовой компании по реализации финансового мониторинга и направлен на недопущение использования финансовой компании и ее обособленных подразделений с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Программа осуществления финансового мониторинга (далее - Программа) является отдельным внутренним документом финансовой компании, который содержит план организационных мероприятий для проведения финансового мониторинга.

Правовой статус ответственного работника субъекта первичного финансового мониторинга (правовой статус ответственного за финансовый мониторинг) Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»

1. Ответственный работник назначается по должности на уровне руководства субъекта первичного финансового мониторинга.

2. Назначение ответственного работника осуществляется в порядке, определенном соответствующим субъектом государственного финансового мониторинга, согласно этому Закону выполняет функции государственного регулирования и надзора за субъектом первичного финансового мониторинга.

Об утверждении Порядка принятия Государственной службой финансового мониторинга Украины решения об остановке финансовых операций
В соответствии с пунктами 17, 18 части второй статьи 6, части второй, третьей, пятой статьи 17 и абзаца 3 части третьей статьи 23 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения », с целью определения процедуры остановки финансовых операций, в отношении которых имеются достаточные основания полагать, что финансовая операция или ее участники, их деятельность или источники оходження активов связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма связаны с совершением другого общественно опасного деяния, которое определено Уголовным кодексом Украины как преступление или за которое предусмотрены международные санкции (если виды и условия применения санкций предусматривают приостановление или запрет финансовых операций), или если ее участником или выгодоприобретателем по финансовой операции является лицо , включенное в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или финансированием распространения оружия массового уничтожения,

Рекомендации Госслужбы финансового мониторинга Украины для субъектов первичного финансового мониторинга рисков, связанных с финансированием сепаратистских и террористических мероприятий на территории Украины. Рекомендации и разъяснения. Информация с сайта Национального банка

В связи со сложной ситуацией в восточных регионах Украины, следствием которой является захват заложников, гражданских и военных объектов, обострение общественно-политической обстановки и человеческие жертвы, актуальным является вопрос лишения лиц, связанных с террористической и сепаратистской деятельностью, источников финансирования.

Рекомендации ДС финансового мониторинга Украины по заполнению банками реквизитов файлов-сообщений о финансовых операциях, касающихся несанкционированного списания средств со счетов клиентов. Рекомендации и разъяснения. Информация с сайта Национального банка

По результатам рассмотрения вопросов, поступающих от банковских учреждений по телефонам "горячей линии", руководствуясь пунктом 2 части второй статьи 14 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма" (далее - Закон) Государственная служба финансового мониторинга Украины (далее - Госфинмониторинг Украины) дает рекомендации по заполнению банками реквизитов файлов-сообщений о финансовых операциях по списанию / попытки списания средств со счета клиента, совершенное н а основании расчетного документа (бумажного или электронного), в случае если факт формирования такого документа опровергается клиентом-владельцем счета (далее - несанкционированное списание средств).

Рекомендации ДСФМУ по информированию ДСФМУ о прибыльные операции по счетам, по которым остановлены расходные операции в соответствии с решением ДСФМУ. Рекомендации и разъяснения. Информация с сайта Национального банка

Пунктом 3 статьи 17 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма" (далее - Закон) Госфинмониторинг Украины может принять решение о приостановлении расходных операций по счетам клиентов (лиц) в случае, если такие операции содержат признаки, предусмотренные статьями 15, 16 Закона на срок до пяти рабочих дней, о чем обязан безотлагательно сообщить субъекта первичного финансового мониторинга, а также правоохранительные органы, уполномоченные принимать решения соответственно с уголовным процессуальным законодательством.

Случаи когда субъект первичного финансового мониторинга может отказать в проведении финансовой операции (Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»)

1. Субъект первичного финансового мониторинга обязан:

отказаться от установления (поддержания) деловых отношений (в том числе путем расторжения деловых отношений) или проведения финансовой операции в случае, когда осуществление идентификации и/или верификации клиента (в том числе установление данных, позволяющих установить конечных бенефициаров собственников (контроллеров), невозможно или если у субъекта первичного финансового мониторинга возникает сомнение относительно того, что лицо выступает от собственного имени;

Актуальная информация по вопросам проведения финансового мониторинга в финансовой компании. финансовый мониторинг в финансовой компании, порядок финансового мониторинга в финансовой компании, финмон в фк, требования к ответственному за финансовый мониторинг в финансовой компании, штраф за финансовый мониторинг, законодательство по финансовому мониторингу, финансовый мониторинг в Украине, должность ответственного за финансовый мониторинг в финансовой компании, финансовый мониторинг в ломбарде, финансовый мониторинг в кредитной компании, финансовый мониторинг в ломбарде, финансовый мониторинг в факторинговой компании,  финансовый мониторинг в лизинговой компании

Финансовые операции, подлежащие обязательному финансовому мониторингу (Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»)

1. Финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 150 000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят лотереи или проводят и предоставляют возможность доступа к азартным играм в казино, любых других азартных игр, в том числе электронное (виртуальное) казино - 30000 гривен) или равняется или превышает сумму в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, эквивалентную 150 000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят лотереи или проводят и предоставляют возможность доступа к азартным играм в казино, любых других азартных игр, в том числе электронное (виртуальное) казино - 30000 гривен) и имеет одну или более следующих признаков:

С целью обеспечения выполнения требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, финансовые учреждения назначают ответственного работника.
Ответственный работник (ответственный за проведение финансового мониторинга в финансовой компании) возглавляет и координирует осуществление (реализацию) системы мер по предотвращению и противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма учреждения.
Ответственный работник (ответственный за проведение финансового мониторинга в финансовой компании) назначается по должности на уровне руководства учреждения.
С учетом особенностей организационной структуры финансового учреждения может быть создано отдельное структурное подразделение по вопросам проведение финансового мониторинга. При этом, данное подразделение функционирует в соответствии с положением об этом структурном подразделении. Руководителем этого подразделения является ответственный работник.
В случае нецелесообразности введения отдельной должности или назначения работника, на которого возлагаются обязанности ответственного работника (ответственный за проведение финансового мониторинга в финансовой компании), ответственным за проведение финансового мониторинга может назначаться руководитель учреждения.

Ответственный работник (ответственный за проведение финансового мониторинга в финансовой компании) назначается согласно законодательства и в порядке, установленном учредительными и / или внутренними документами учреждения, до начала осуществления первой финансовой операции.